Семейные офисы существуют с 1800-х годов, но никогда не были такими многочисленными, как в последние годы. Согласно отчету Global Family Office за 2019 год, подготовленному UBS и Campden Wealth, 68% из 360 опрошенных семейных офисов были основаны в 2000 году или позже.

Их рост обусловлен множеством факторов, в том числе технологическими стартапами, которые создают новых миллионеров и миллиардеров каждый год, а также все более сложный выбор, с которым сталкиваются люди с таким большим количеством бабла. Подумайте об управлении домашним хозяйством, юридических вопросах, доверительном управлении и управлении имуществом, личных инвестициях, благотворительных предприятиях.

Тем не менее, согласно KPMG, семейные офисы, как правило, обслуживают людей с инвестиционными активами в размере 1 миллиарда долларов и более. Даже многосемейные офисы, в которых ресурсы делятся с другими семьями, как правило, ориентированы на людей, которые могут инвестировать не менее 20 миллионов долларов. Такая высокая планка означает, что есть еще много людей, у которых есть много ресурсов, которые нуждаются в помощи.

Enter Harness Wealth, трехлетняя компания из Нью-Йорка, основанная Дэвидом Снайдером и Кэти Прентке. Английский для обслуживания людей со все более сложной финансовой ситуацией, в том числе после событий ликвидности. Эти двое, как и любой другой человек, понимают, как личные интересы могут резко измениться – и насколько сложно ими управлять, работая полный рабочий день.

Снайдер начал свою карьеру после окончания школы в качестве сотрудника Bain & Company, а затем в качестве специалиста. сотрудничал с Bain Capital до того, как стать первым сотрудником компании Compass и получить повышение до главного операционного директора и финансового директора после повышения в 2013 году компанией, занимающейся недвижимостью, серии A на 25 миллионов долларов. Compass, конечно, вырос, и теперь, менее чем через четыре месяца после его окончания в конце марта IPO, его рыночная капитализация составляет почти 27 миллиардов долларов.

Действительно, на протяжении многих лет Снайдер, который вернулся в Bain в качестве исполнительного директора после 4,5 лет работы в Compass, обнаружил возможность объединить часто разрозненные бизнесы, такие как налоговые а также планирование недвижимости и инвестиций, в том числе потому, что «это находило отклик у меня лично. Несмотря на все эти замечательные вещи в моем резюме, каждые шесть месяцев я обнаруживал что-то, что я мог бы или должен был делать по-другому со своим капиталом ».

Prentke English также имеет много общего с клиентами, на которых ориентируется Harness Wealth. Проработав более шести лет в American Express, она проработала два года в качестве директора по маркетингу лондонского онлайн-менеджера по инвестициям Nutmeg. Она оставила роль, чтобы начать Harness после того, как была представлена ​​Снайдеру через общего друга; Между тем, Nutmeg была только что приобретена JPMorgan Chase.

Хотя нет недостатка в управляющих активами, к которым могут обратиться такие люди, Харнесс говорит, что он делает гораздо больше, чем объединяет людей с подходящими независимыми зарегистрированными инвестиционными консультантами, которые является ключевой частью его бизнеса и частью секретного соуса его технологической платформы, – говорится в сообщении. Это также помогает своим клиентам, в зависимости от их потребностей, связаться с командой профессионалов из множества вертикалей – мало чем отличается от доступа, который мог бы получить отдельный человек, если бы у него был семейный офис.

Что касается того, как Harness зарабатывает деньги, он собирает часть платы, которую советники на платформе взимают за свои услуги. Снайдер говорит, что процентная доля варьируется, хотя это «постоянная доля дохода для обеспечения согласованности с нашими клиентами». Другими словами, добавляет он, «мы преуспеем только в том случае, если они добьются долгосрочного успеха с консультантами на нашей платформе», в отличие от того, если бы Harness просто собирал плату за привлечение потенциальных клиентов с самого начала.

В конечном итоге компания думает, что сможет. заменить многие доступные на рынке услуги для самостоятельной работы, такие как Personal Capital и Mint, и это говорит о том, что он делает успехи с растущей базой клиентов, в которую входят сотрудники Coinbase, UiPath, Paypal, Snowflake, Doordash, и Amazon, а также партнеры в венчурных фирмах.

Эта уверенность частично коренится в опыте Снайдера с Compass, который в свои ранние дни, хотя и мог ориентироваться в агентах по недвижимости, «обнаружил, что, хотя люди хотели получить более точные данные. понимание и лучший UX, они также хотели этого в сочетании с кем-то, у кого было много клиентов, похожих на них », – говорит Снайдер. Прентке Инглиш объединил усилия с ним после того, как обнаружил, что Мускатный орех тоже «сталкивался с ограничениями решения, основанного на нечеловеческой основе», – говорит он.

Инвесторы, очевидно, думают, что этот тезис имеет смысл. Harness только что завершил финансирование серии A в размере 15 миллионов долларов, проводимое Jackson Square Ventures, раунд, в результате которого общее финансирование компании достигло 19 миллионов долларов.

Что касается того, что Harness Wealth сделает с этим новым капиталом, то часть его, что интересно, будет использовалась для развития собственной кэптивной бизнес-линии под названием Harness Tax. Как объясняет Снайдер, все больше его клиентов считают налоговое планирование одной из самых больших проблем, учитывая все, что происходит на фронте IPO, с SPAC, с удаленной работой, а также с криптовалютами, в которые вкладывают деньги все больше людей, но вокруг которого налоговый кодекс пытается наверстать упущенное.

Это имеет смысл, учитывая, что налоговое планирование может зависеть от времени и часто диктует общую стратегию финансового планирования. В то же время справедливо задаться вопросом, будут ли некоторые из партнеров-консультантов Harness Wealth отказываться от работы с этой организацией, если они думают, что их партнер превращается в конкурента.

Снайдер настаивает на том, что Harness Wealth, в которой в настоящее время работают 22 человека и пока не выгодно – таких конструкций нет. «Наша цель – помочь людям только там, где мы можем повысить ценность, и мы увидели возможность полагаться на налоговую сторону». У Харнесса «очень большая группа людей, которые могут не понимать своих налоговых обязательств», в частности, из-за криптобума, объясняет он, добавляя: «Мы хотим быть в центре внимания» и готовы помочь по мере необходимости. .

Другие новые и существующие инвесторы Harness Wealth включают Bain Capital; Факел Капитал; Активант; Пряничная столица; FJ Labs; i2BF Ventures; Первая минута капитала; Liquid2 Ventures; Alleycorp, Марк Бениофф; Основатель Compass Ори Аллон; и Пол Эджерли, бывший соруководитель Bain Capital Private Equity.